俺の投資スタンス

グリーンインフラレンディングのリスク 怪しい?

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分かれ道

グリーンインフラレンディングのリスク

前回の記事「【投資実行】グリーンインフラレンディングは怪しいのか?」ではグリーンインフラレンディングのメリットのみを書いたので、今回はデメリットのリスク部分に焦点を当ててみたいと思います、事業者CはJCサービスという前提で話を進めています、99%間違いないと思います。

 

グリーンインフラレンディングのリスク

  • 借手が自社グループの親会社JCサービス1社。
  • JCサービスの借入総額も多い。
  • 担保価値への疑問。

 

借手が自社グループの親会社JCサービス1社

前回記事「【投資実行】グリーンインフラレンディングは怪しいのか?」で”JCサービスから見るとグリーンインフラレンディングで利益を出す必要はない。”と言ったことを書きました、これはJCサービスはグリーンインフラレンディングの親会社なので、JCサービスとしてはグリーンインフラレンディングで稼ぐ必要がないので、グリーンインフラレンディングの営業者利益を低く抑えることができるメリットがあると言う趣旨の内容だったのですが、このことはコインの表裏一体の様なもので、当然デメリットもあります。

ある意味自社グループへの貸付はお手盛り融資といった様に、審査が緩くなる可能性は否定できません、みんなのクレジットも自社グループへの貸付でしたよね。

また仕組み上不正が入る余地もあるでしょう、自社グループへの貸付はグリーンインフラレンディングだけじゃないですけど一般論としてリスクは高いと言えるでしょう。

 

JCグループの決算内容

私ロドスタもJCグループの決算内容を知りたくて色々と調べました、結論から言うと分かりませんでした。

会社四季報未上場企業版帝国データバンク会社年鑑東商信用録を見てみましたが載っていませんでした、JCサービスの決算内容が分からないのでリスクも測り様がないですね、まぁこの点も他ソーシャルレンディングも同じですけどね。

 

JCサービスの借入総額も多い

まずはグリーンインフラレンディングのローン返済実績を見てみましょう。

 

参照:https://www.greeninfra.jp/fund/RepaymentList

グリーンインフラレンディングのローン返済実績を見ると、貸付金額が10,128百万で内返済中が9,208百万となっています、JCサービスが92億円借入してると言って問題ないと思います、グリーンインフラレンディングからJCサービスへの貸付金利を13%と仮定したら年間11億9,700万の支払い利息が発生します。

少ないとは言えませんよね、因みに比較的JCサービスと似ている業種の会社にレノバと言う東証マザーズ上場企業があります、この会社の直近決算の支払い利息が1,001,906千円 負債合計46,430,881千円、あくまでざっくり計算ですが借入利回りは2.15%となります。

JCサービスの借入金利はかなり高いでしょう。

 

担保価値への疑問

私が投資した案件のスキーム図を見てみましょう。

【第1弾】100億円突破記念ローンファンド(第5次募集)

 

 

保全

事業者Cが保有する事業者Fの持分に対する質権設定

(評価額18.5億円)

なお、事業者Fは別の2案件のIDも保有しており、本件持分については当該案件の質権設定対象ともなっています。

(評価額17.5億円の案件に関して既設定9.9億円。評価額18.5億円の案件に関して既設定9.5億円)

貼り付け元 <https://www.greeninfra.jp/fund/detail?fund_id=662>

 

担保に関しては、正直何とも言えないとしか言いようがないですね、事業者Fの別の2案件のIDということですが、事業者Fは東海地方にバイオマス発電所を作るSPCとの事なので、そのF社が持つIDが担保ということになりますがその価値18.5億とのことですが、その価値は不明ですね。

事業者Fはこの地図(株式会社森のエネルギー研究所の地図に飛びます)の中のどこかの業者なんでしょうが、間違えるとあれなんで公開はやめておきます。

 

まとめ

グリーンインフラレンディングの投資はリスクもあると思います、しかし私は前回記事「【投資実行】グリーンインフラレンディングは怪しいのか?」で書いたグリーンインフラレンディング、JCサービスのメリットと比較した上で、200万なら良いかなと思い投資を実行しました。

みなさんもグリーンインフラレンディングの投資はリスクとリターンのバランスをよく考えましょう。

 

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コメント

  1. jall より:

    毎日のブログ更新を楽しみに拝読させていただいております。
    グリーンインフラレンディングには私も投資しており、高利回りであるがゆえのリスクも気になっておりました。
    JCグループの決算内容は有料ですが以下から取得が可能です。
    https://dir.business.nifty.com/aps/RBOX/main.jsp?PARAKWD=%82i%82b%83T%81%5B%83r%83X&BTN_SCH=%8C%9F%8D%F5&uji.verb=GSHWC0100&serviceid=RBOX&TRS_RTYPE=100&PARAPID=3&PARAMSG=3&PARASETID=3&PARAC=1&PARABTYPE=1&PARAMENU=2&PARASTYPE=&PARACHIIKI=&PARAURLNO=&PARAKTYPE=&PARACODE=&PARAMTYPE=

    1. ロドスタ より:

      コメントありがとうございます

      また貴重な情報もありがとうございます。

      リンク先の情報はまだ見れてないですが、たぶんJCサービスは公共工事の絡みなどで、そこまで変な決算ではないだろうと予測はしてます。

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