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【速報】ラッキーバンクに証券取引等監視委員会が勧告

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勧告

証券取引等監視委員会からラッキーバンクへ勧告

私も約1,000万円ほど投資している、証券取引等監視委員会から勧告が出されました。

 

 

ラッキーバンク・インベストメント株式会社に対する検査結果に基づく勧告について

ラッキーバンク・インベストメント株式会社に対する検査結果に基づく勧告について

1.勧告の内容

 

 関東財務局長がラッキーバンク・インベストメント株式会社(東京都中央区、法人番号3010001160426、代表取締役 田中 翔平(たなか しょうへい)、資本金2億円、常勤役職員6名、第二種金融商品取引業、以下「当社」という。)を検査した結果、下記のとおり、当該金融商品取引業者に係る問題が認められたので、本日、証券取引等監視委員会は、内閣総理大臣及び金融庁長官に対して、金融庁設置法第20条第1項の規定に基づき、行政処分を行うよう勧告した。

 

2.事実関係

 

 当社は、当社ウェブサイト及びウェブサイト内の会員ページにおいて、法人向けローンを出資対象事業とする匿名組合(以下「ファンド」という。)の出資持分の取得勧誘を行い、その出資金により貸付事業を行っている。貸付先のほとんどは、田中 翔平 代表取締役(以下「田中社長」という。)の親族が経営する不動産事業を営むX株式会社(以下「X社」という。)となっており、田中社長を含む取締役全員がX社における不動産事業の会議に参加し各事業の進捗状況等の報告を受けているほか、平成28年4月から同29年2月までの間においては、内部管理責任者である取締役をX社の不動産事業部に兼務させるなど、当社とX社は密接な関係の中業務を行っている(平成29年8月末現在、償還期限が到来していないファンドは、185本、出資金約62億円)。

 

 当社を検査した結果、ファンド出資持分の取得勧誘に関して下記の問題が認められた。

 

○ 金融商品取引契約の締結又はその勧誘に関して、重要な事項につき誤解を生ぜしめるべき表示をする行為

 

(1)貸付先の審査につき誤解を生ぜしめるべき表示をする行為

  当社は、ウェブサイト上で公表している取引約款等において、貸付事業に係る貸付先の選定に関し、「借入人から借入れの申し込みがなされた場合には、あらかじめ当社が定める内規に従い審査を行い、当社が適当と判断する申込みについて、ファンドの募集手続に付す。」旨を、また、広告サイトにおいて、「当社は、借入申込者の信用力を厳密に評価します。提出書類(決算書・事業計画書・収支計画書など)に基づき融資の可否を判断します。」旨を表示しているが、当社の貸付審査の状況を検証したところ、X社より提出された財務諸表において、売却契約の締結に至っていない物件を売上に計上するなどして、純利益や純資産が水増しされているにもかかわらず、これを看過していたほか、X社が手掛ける複数の不動産事業について事業期間が延長となる事態が発生し、この間、X社は売却資金を得られず、平成29年3月以降に償還期日を迎えるファンドに係る借入金の返済が困難な状況となっていることを認識したにもかかわらず、その後もX社を貸付対象先とするファンドの募集を継続している。

 以上のとおり、当社のウェブサイト上等の表示は、一般の出資者が読んだ場合、当社において、貸付先の信用力を評価するための具体的かつ客観的な内部基準に従った審査が行われるなど、慎重な手続によって貸付先の審査が行われているとの認識を与えやすいと考えられるところ、当社においては、上記のとおり、慎重な手続によって貸付先の審査が行われているとは認められない状況にあり、出資者の投資判断に重大な影響を及ぼすと認められる貸付先の審査について、あたかも、慎重な手続きによって行われているかのような誤解を生ぜしめるべき表示を行ったと認められる。

 

(2)担保物件の評価につき誤解を生ぜしめるべき表示をする行為

  当社は、X社が保有する不動産に担保を設定して、X社への貸付けを行っているファンド318本のうち252本について、「不動産価格調査報告書」を当社ウェブサイト上の募集要領に掲載しているが、当該報告書は、正式な不動産鑑定評価を行った上で作成されたものではなく、対外的に公表できない不動産価格をウェブサイト上に掲載し、ファンド出資持分の募集を行っている。

 以上のとおり、当社は、出資者の投資判断に重大な影響を及ぼすと認められる担保評価について、誤解を生ぜしめるべき表示を行ったと認められる。

 

 当社の上記2.⑴及び⑵の行為は、金融商品取引法第38条第8号(平成26年5月30日法律第44号による改正前は同条第7号)に基づく金融商品取引業等に関する内閣府令第117条第1項第2号に規定する「金融商品取引契約の締結又はその勧誘に関して、虚偽の表示をし、又は重要な事項につき誤解を生ぜしめるべき表示をする行為」に該当するものと認められる。

 

参照 証券取引等監視委員会 http://www.fsa.go.jp/sesc/news/c_2018/2018/20180220-1.htm

 

ラッキーバンクからのアナウンス

 

この記事を書いている2018年2月20日 19時現在はラッキーバンクからのアナウンスは以下の案内のみです。

 

 

私ロドスタの投資状況

 

現在の投資状況

 

 

 

返済予定表

 

 

 

異動明細

実の所、プレリートファンドに500万円投資する関係からラッキーバンクから242千円、お金を引き出していました。

 

 

 

まとめ

 

取り急ぎ報告のみになりましたが、記事にしてみました、今後ラッキーバンクからも早急に詳しい説明が欲しいですね。

 

 

 

   

Rodosuta
    
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コメント

  1. toyotoyo より:

    ロドスタ様

    いつもブログを読ませていただいており、勉強と参考に成り感謝いたします。

    今回のラッキーバンクの「証券取引等監視委員会の勧告について」は、驚くとともに、残念でなりません。

    私もつい先日の17日に101万円を追加投資し、現在311万円を運用しております。

    私自身の知識と情報量では、今後、ラッキーバンクがどうなるのか、見当が付きません。

    ただただ「みんなのクレジット」と同じ道を歩まないことを祈るのみです。(ちなみに、みなクレには出資はしておりません)

    今後とも有益な情報並びに見識の披露をお願い致します。

    1. ロドスタ より:

      コメントありがとうございます。

      また明日ラッキーバンク関連の記事公開する予定です、今日ラッキーバンクに問い合わせしましたのでそれを記事にしました。

      基本的にはそんなに心配してないです、詳しくは明日の記事をご覧ください、朝6:30分に予約投稿してます。

  2. 匿名さん より:

    ロドスタ様

    いつもブログ拝見しております。
    私もLBにはかなりの金額を投資しておりましたので、正直驚きました。
    先月ある案件の期限前返済のお知らせメールがあり、今月月初にきちんと分配金と原資の償還がありました。
    また、2月20日の午前中にも同じように期限前返済が3月8日に分配とのお知らせメールがありました。
    今後も注視していきたいと思います。

    1. ロドスタ より:

      コメントありがとうございます。

      普段は早期償還も考え物なのですが、今は早期償還を祈ってしまいますね。

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